Ώρα Server 00:39:02
Συνδεσιμότητα
Ενεργή
Ενεργά Cryptos 13,201
Ανταλλακτήρια 590
BTC 38%
ETH 16.3%
DeFi 4.4%

Τι είναι το Aave;

24 Σεπτεμβρίου, 2021 (1 Οκτωβρίου, 2021) 7 λεπτά

Το Aave, ένα από τα πιο ανταγωνιστικά DeFi, είναι μια πλατφόρμα δανεισμού. Επιτρέπει στους χρήστες να δανείσουν ή δανειστούν και να κερδίσουν επιτόκια σε διάφορα κρυπτονομίσματα χωρίς την ανάγκη για μεσάζων.

Χτισμένο στην αλυσίδα του Ethereum, το Aave είναι ένα σύστημα έξυπνων συμβολαίων το οποίο επιτρέπει τη διαχείριση κρυπτονομισμάτων από ένα δίκτυο υπολογιστών που τρέχει το λογισμικό του. Με αυτόν τον τρόπο, οι χρήστες του Aave δεν χρειάζεται να εμπιστευθούν τα χρήματά τους σε τρίτο πρόσωπο ή οργανισμό. Αντίθετα, το μόνο που έχουν να εμπιστευθούν, είναι ότι ο κώδικας του Aave θα εκτελεστεί όπως έχει γραφθεί.

Γενικά, το πρόγραμμα του Aave επιτρέπει τη δημιουργία “πισίνων δανεισμού” (Lending Pools), στις οποίες οι χρήστες μπορούν να δανείσουν ή δανειστούν μια πληθώρα κρυπτονομισμάτων. Όπως στα υπόλοιπα αποκεντρωμένα συστήματα δανεισμού στην αλυσίδα του Ethereum, οι δανειζόμενοι Aave χρήστες πρέπει πρώτα να πιστώσουν ένα ενέχυρο. Επιπλέον, μπορούν να δανειστούν έως την αξία του ενέχυρου που έχουν πιστώσει στο λογαριασμό τους.

Αφού επιλέξουν το κρυπτονόμισμα που επιθυμούν να δανειστούν, οι δανειζόμενοι λαμβάνουν χρήματα στη μορφή ενός ειδικού κρυπτονομίσματος γνωστό ως aToken. Η αξία του aToken είναι συνδεδεμένη με την αξία του επιλεχθέντος κρυπτονομίσματος. Έπειτα, το aToken κρυπτογραφείται ώστε οι δανειζόμενοι να λαμβάνουν επιτόκιο.

Για παράδειγμα, ένας δανειζόμενος μπορεί να προσθέσει ενέχυρο σε DAI και να δανειστεί σε ETH. Με αυτόν τον τρόπο, ο δανειζόμενος έχει τριβή σε διαφορετικά κρυπτονομίσματα χωρίς να τα κατέχει ολοκληρωτικά.

Το Aave συνεχίζει να εισάγει επιπρόσθετες δυνατότητες, όπως στιγμιαίους (flash) δανεισμούς και άλλες μορφές χρέους και πίστωσης χρησιμοποιώντας τις μοναδικές ιδιότητες των Blockchains.

Ποιος δημιούργησε το Aave;

Το Aave είναι μια εταιρία που ιδρύθηκε το 2017 από τον Stani Kulechov με έδρα την Ελβετία. Ο Kulechov φοίτησε στη νομική σχολή του Ελσίνκι και ξεκίνησε το Aave ενώ ήταν μαθητής. Η εταιρία, που αρχικά ονομάστηκε ETHLend, συγκέντρωσε 16.2 εκατομμύρια δολάρια σε μια αρχική προσφορά κρυπτονομισμάτων (ICO) το 2017, πουλώντας 1 δισεκατομμύριο νομίσματα AAVE – που αρχικά ονομάζονταν LEND. Τα υπόλοιπα 300 εκατομμύρια AAVE κρατήθηκαν από την ομάδα του Aave.

Το ETHLend ήταν διαφορετικό από το Aave, διότι αντί να συγκεντρώνει χρήματα, προσπαθούσε να ταιριάξει δανειστές με δανειζόμενους χρησιμοποιώντας ένα peer-to-peer σύστημα. Το 2018, το ETHLend μετονομάστηκε σε Aave, το οποίο σημαίνει “φάντασμα” στα Φινλανδικά. Το ETHLend έγινε θυγατρικό του Aave.

Παράλληλα, άλλα προϊόντα και υπηρεσίες ανακοινώθηκαν εκείνη την εποχή, συμπεριλαμβανομένου μιας πλατφόρμας ανταλλαγών μεγάλων ποσών, ένα στούντιο παιχνιδιών εστιασμένο στα blockchain παιχνίδια και ένα σύστημα διαχείρισης πληρωμών.

Πως λειτουργεί το Aave;

Το Aave μπορεί να χαρακτηριστεί καλύτερα ως ένα σύστημα κοινού ταμείου δανεισμού. Οι δανειστές καταθέτουν χρήματα που επιθυμούν να δανείσουν, τα οποία προστίθενται στο ταμείο δανεισμού. Έπειτα, οι δανειζόμενοι μπορούν να τραβήξουν χρήματα από αυτά τα ταμεία όταν λαμβάνουν δάνειο. Τα νομίσματα, αυτά, μπορούν να ανταλλαχθούν όπως επιθυμεί ο δανειστής.

Για να λειτουργήσει αυτή η διαδικασία, το Aave χρησιμοποιεί δύο τύπου νομίσματα:

  • aTokens: εκδίδονται στους δανειστές ώστε να μπορούν να συλλέξουν επιτόκια από τις καταθέσεις τους
  • AAVE: το βασικό κρυπτονόμισμα του Aave.

Το κρυπτονόμισμα AAVE προσφέρει στους κατόχους του αρκετά πλεονεκτήματα. Για παράδειγμα, οι AAVE δανειζόμενοι δεν χρεώνονται με φόρους αν λάβουν δάνεια χρησιμοποιώντας το νόμισμα. Επίσης, οι δανειζόμενοι που χρησιμοποιούν AAVE ως ενέχυρο λαμβάνουν έκπτωση στους φόρους και μπορούν να δανειστούν ελαφρώς περισσότερο. Οι κάτοχοι των AAVE μπορούν να χρησιμοποιήσουν δάνεια πριν βγουν σε δημόσια κυκλοφορία πληρώνοντας ένα φόρο σε AAVE.

Στην ιστοσελίδα της Nomics υπάρχει μια πιο εκτεταμένη λίστα με τις δυνατότητες του AAVE.

Στιγμιαία Δάνεια (Flash Loans)

Το Aave επιτρέπει flash δάνεια, δηλαδή δάνεια που εκδίδονται άμεσα. Αυτού του τύπου τα δάνεια δεν χρειάζονται εκ των προτέρων ενέχυρο και εκδίδονται σχεδόν άμεσα. Τα flash δάνεια εκμεταλλεύονται τη δυνατότητα των blockchains, η οποία είναι ότι οι συναλλαγές οριστικοποιούνται μόνο εφόσον αποδεχθεί το δίκτυο ένα νέο κύβο συναλλαγών.

Η προσθήκη ενός νέου κύβου συναλλαγών απαιτεί ένα χρονικό διάστημα. Στο δίκτυο του Bitcoin, το διάστημα αυτό είναι περίπου 10 λεπτά, ενώ στο δίκτυο του Ethereum μόλις 13 δευτερόλεπτα. Έτσι, ένα Aave flash δάνειο δημιουργείται στην περίοδο των 13 δευτερολέπτων.

Ένα flash δάνειο λειτουργεί ως εξής: Ο δανειζόμενος ζητά χρήματα από το Aave με την προϋπόθεση ότι θα τα αποπληρώσει μαζί με 0.09% φόρο, στον ίδιο κύβο συναλλαγών. Αν ο δανειζόμενος δεν το κάνει, όλη η συναλλαγή ακυρώνεται, με αποτέλεσμα να μην χρησιμοποιηθούν χρήματα για δανεισμό.

Ως αποτέλεσμα, ούτε το Aave ούτε ο δανειζόμενος λαμβάνουν ρίσκο.

Ένας δανειζόμενος μπορεί να επιθυμεί να χρησιμοποιήσει ένα flash δάνειο για να εκμεταλλευτεί trading ευκαιρίες ή να μεγιστοποιήσει τα έσοδά του από άλλα συστήματα χτισμένα στο Ethereum. Είναι εφικτό να γίνει ανταλλαγή διαφορετικών κρυπτονομισμάτων με αυτόματο τρόπο, χρησιμοποιώντας flash δάνεια για την παραγωγή εσόδων μέσω trading.

Σημείωση: τα Flash δάνεια έχουν χρησιμοποιηθεί σε διάφορες επιθέσεις σε συστήματα δανεισμού του Ethereum, πετυχαίνοντας, μερικές φορές, κλοπές εκατοντάδων χιλιάδων δολαρίων.

Γιατί έχει αξία το AAVE;

Το AAVE παίζει ένα κεντρικό ρόλο στη διαχείριση του προγράμματος του Aave, επιτρέποντας στους χρήστες να ψηφίσουν στις αλλαγές των κανονισμών και πολιτικών του.

Η ομάδα του Aave εργάζεται σε μια πρόταση διακυβέρνησης του συστήματος. Έτσι, για παράδειγμα, θα μπορούσαν μελλοντικά οι κάτοχοι AAVE να ψηφίσουν στα ποσοστά επιτοκίων για συγκεκριμένα δάνεια.

Παράλληλα, το AAVE αποκτά αξία από την συγκεκριμένη προσφερόμενη ποσότητά του. Το Aave χρησιμοποιεί τα έσοδα του από τους φόρους για να αγοράσει AAVE και να αφαιρέσει τα αγορασμένα κρυπτονομίσματα από την κυκλοφορία.

Μέχρι στιγμής, 80% των φόρων που συλλέγονται από το σύστημα του Aave χρησιμοποιούνται στο κάψιμο AAVE νομισμάτων. Το υπόλοιπο ποσοστό χρησιμοποιείται για την αποπληρωμή των δανειστών. Με το συνεχόμενο κάψιμο των AAVE αναμένεται να μειωθεί η προσφερόμενη ποσότητα, αυξάνοντας έτσι την τιμή του νομίσματος αν η ζήτηση παραμείνει σταθερή.

Γιατί να χρησιμοποιήσει κάποιος το AAVE;

Το AAVE μπορεί να ενδιαφέρει τους επενδυτές που πιστεύουν ότι ο αποκεντρωμένος δανεισμός θα συνεχίσει να αυξάνεται σε δημοτικότητα.

Μέχρι και τον Σεπτέμβριο του 2021, το σύστημα του Aave παραμένει ως ένα από τα πιο ενεργά αποκεντρωμένα συστήματα δανεισμού στο Ethereum, κατέχοντας $158 εκατομμύρια σε συνολικά αποθέματα. Ανταγωνιστικές πλατφόρμες δανεισμού περιλαμβάνουν το Compound και Maker, τα οποία έχουν παραπάνω από $600 εκατομμύρια σε αποθέματα.

Τέλος, μπορεί κάποιος να χρησιμοποιήσει το AAVE αν επιθυμεί να έχει λόγο στους κανονισμούς και τη διακυβέρνηση του συστήματος του Aave.

Η ιστοσελίδα Cryptopedia δεν εγγυάται την αξιοπιστία του περιεχομένου της και για αυτό δεν μπορεί να κριθεί υπεύθυνη για οποιοδήποτε λάθος ή ανακρίβεια. Οι απόψεις και οι θέσεις που εκφράζονται σε κάθε άρθρο της Cryptopedia είναι αποκλειστικά των συντακτών. Οι πληροφορίες που παρέχονται στη συγκεκριμένη ιστοσελίδα έχουν αποκλειστικά ενημερωτικό σκοπό, και δεν αποτελούν οικονομικές, επενδυτικές συμβουλές ή συμβουλές εμπορίου. Συμβουλευτείτε έναν πιστοποιημένο επαγγελματικό σύμβουλο επενδύσεων πριν από οποιαδήποτε απόφαση οικονομικής φύσεως. Επισκεφθείτε την Πολιτική Απορρήτου της Cryptopedia για να μάθετε περισσότερα.

secure shield

Για τη σωστή λειτουργία του Cryptopedia, χρησιμοποιούμε cookies. Χρησιμοποιώντας το Cryptopedia, συναινείτε με την πολιτική απορρήτου και cookies.

Περισσότερα
close

Σύνδεση

Νέος χρήστης; Δημιούργησε ένα λογαριασμό!

Ξέχασα τον κωδικό